1. Međubankarske platne transakcije*
Računi uplatioca i primaoca vode se u različitim bankama u zemlji.

• izvršavaju se GC (giro-clearing/žiro-kliring) i RTGS sistemom.
• naloge GC - čija je vrijednost do 10.000,00 KM - izvršavamo tri puta dnevno u propisanim vremenskim periodima najkasnije do 14:15 tekućeg dana
• naloge RTGS - čija je vrijednost preko 10.000,00 KM i hitni nalozi - izvršavamo odmah, najkasnije do 15:45 tekućeg dana
• prilivi na račun evidentiraju se odmah po prijemu i omogućuju vlasnicima računa trenutno raspolaganje sredstvima

Svi nalozi primljeni nakon navedenog vremena, ukoliko nisu realizovani isti dan kada su primljeni realizuju se pocetkom slijedećeg radnog dana.

2. Unutarbankarske (interne) platne transakcije
Računi uplatioca i primaoca vode se u istoj banci

• izvršavaju se odmah za platne naloge primljene u radnom vremenu banke

Trajni nalozi

Za efikasno upravljanje sredstvima na transakcionima računima možete koristiti trajni nalog za jednostavno svakodnevno unutarbankarsko i međubankarsko pražnjenje stanja na računu.

• brzo, lako i jednostavno obavljanje gotovinskih transakcija za pravna lica
• uplate i isplate s transakcionog računa na šalterima
• polog pazara/gotovine moguć je u svim poslovnim jedinicama, bez obzira u kojoj poslovnojjedinici je otvoren račun na koji se polaže pazar/gotovina

Potrebna dokumentacija za polaganje pazara(gotovine)

• Ovlaštenje polog

Ovlaštenje za polog gotovog novca dostavlja se na memorandumu klijenta - pravnog lica, u slučaju kada ovlaštenik- fizičko lice donosi i polaže gotov novac u korist transakcionog račun pravnog lica, a platni nalog potpisuje ovlašteno lice čiji je potpis već deponovan i ovjerava sa pečatom pravnog lica, prijavljenih na Specimenu potpisa.

• Ovlaštenje polog i potpis

Ovlaštenje za polog gotovog novca i potpis platnog naloga dostavlja se kada lice koje polaže gotov novac istovremeno i potpisuje platni nalog za polog gotovine, a nije ovlašteno lice na Specimenu potpisa. U ovom slučaju to lice potpisuje samo naloge za polog gotovine i druge naloge ne može potpisivati

• Ovlaštenje isplata

Ovlaštenje za podizanje gotovog novca dostavlja se kada lice podiže gotovinu na osnovu primljenih naloga koji su vec ovjereni prijavljenim pecatom i potpisani od lica ciji su potpisi deponovani kod Banke na Specimenu potpisa, a to lice samo podiže i nosi gotov novac.